Orientación holística
Invertir da mejores resultados cuando forma parte de un plan más amplio. Te ayudamos a adaptar tus decisiones de inversión a tus planes de jubilación, seguros y otras consideraciones de planificación a largo plazo.
Acceso ampliado
Nuestros asesores de Osaic Institutions recurren a una amplia gama de soluciones y herramientas de inversión a través de Osaic Institutions, Inc., para apoyar un enfoque diversificado.
Asesor dedicado
Trabajarás de forma personalizada con un asesor patrimonial dedicado que te ofrecerá orientación continua y te ayudará a mantener tu estrategia de inversión en consonancia con tus objetivos.
Soluciones y consejos adaptados a tus objetivos
La gestión de inversiones está pensada para ayudarte en cada etapa, tanto si acabas de empezar a invertir como si gestionas un patrimonio considerable. Nuestros asesores patrimoniales trabajan con particulares y familias para desarrollar estrategias financieras personalizadas basadas en tus objetivos, circunstancias y prioridades, adaptándolas con el tiempo a medida que cambian tus necesidades.
Para los socios con situaciones financieras más complejas o un patrimonio considerable, ICCU ofrece acceso a programas especializados y con un trato personalizado. Los servicios de «Private Client» ofrecen una atención bancaria y crediticia personalizada a través de ICCU, mientras que los servicios de «Private Wealth» proporcionan planificación avanzada y gestión de inversiones a través de ICCU Wealth Management, en colaboración con Osaic Institutions, Inc. A través de «Private Wealth», los socios pueden acceder a una gama más amplia de opciones de inversión.
Nuestro equipo está formado por profesionales con amplia experiencia, como asesores con la certificación CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ y especialistas en planificación patrimonial y para negocios, que colaboran con los socios adecuados y con los asesores fiscales y jurídicos de los clientes, cuando es necesario, para ayudar a tomar decisiones bien fundamentadas dentro de una estrategia financiera más amplia.
Soluciones Integrales de Inversión: Invertir, Proteger, Preparar
ICCU Wealth Management ofrece una amplia gama de soluciones de inversión que pueden adaptarse a diferentes objetivos y horizontes temporales. Tu asesor patrimonial te ayuda a evaluar cómo estas opciones pueden encajar en una estrategia diversificada y en tu plan financiero general.
Inversiones y opciones de crecimiento
- Valores de renta variable
- Valores de renta fija
- Fondos de intercambio
- Ofertas de fondos de alto riesgo
- Fondos de futuros gestionados
- Sociedades de desarrollo empresarial no cotizadas (CDN)
- Fondos cerrados no cotizados (CEF)
- Fondos de inversión inmobiliaria no cotizados (REIT)
- Ofertas de capital privado
- Fondos inmobiliarios de colocación privada
- Fondos de inversión
- Productos estructurados
- Fondos comunes de inversión (UIT)
- Servicios de asesoramiento en inversiones
- Cuentas gestionadas por separado
- Cuentas gestionadas unificadas
- Carteras de fondos de inversión y ETF
- Opciones
- Ofertas sindicadas
- Productos cotizados en bolsa (PTE)
- Planes de ahorro universitario 529 (las opciones varían según el estado)
Soluciones para la jubilación y opciones de ingresos futuros
Las soluciones de seguros y gestión de riesgos pueden ser útiles a la hora de abordar cuestiones relacionadas con la protección y los ingresos, como parte de una estrategia financiera más amplia. Las opciones pueden incluir seguros de vida y de incapacidad, la planificación de los cuidados a largo plazo y determinados productos de rentas vitalicias, dependiendo de tus necesidades y circunstancias.
- Cuentas Individuales de Jubilación (IRA)
- Planes 401(k)
- Planes SEP
- IRA SIMPLE
- Planes 403(b) para organizaciones sin ánimo de lucro
- Estrategias de revalorización neta no realizada (NUA) de las acciones del empresario
- Distribuciones benéficas cualificadas (QCD)
- Conversiones a IRA Roth
- Planes de prestaciones diferidas
Opciones de protección y gestión de riesgos
Seguros y productos estructurados para salvaguardar tu patrimonio y tu legado. Esto incluye cobertura de vida e invalidez, planes de asistencia a largo plazo, rentas vitalicias para obtener ingresos garantizados y mucho más.
- Rentas fijas
- Seguro de vida
- Seguro de invalidez
- Cobertura de asistencia prolongada/de larga duración
Qué puedes esperar de tu experiencia como inversor
Cuando trabajas con ICCU Wealth Management, obtienes algo más que una cuenta: obtienes una relación de asesoramiento continuo centrada en tus objetivos. Esto es lo que puedes esperar:
Un plan personalizado
Empezamos por entender qué es lo que te importa: tu situación financiera, tus prioridades y tus objetivos. Mediante un enfoque de planificación basado en objetivos, tu asesor patrimonial elabora una estrategia de inversión adaptada a tu horizonte temporal y a tu tolerancia al riesgo. A medida que tu vida vaya cambiando, tu plan se puede revisar y ajustar para adaptarse a tus nuevas necesidades.
Gestión disciplinada de la cartera
Nuestro equipo, que cuenta con un comité de inversiones con amplia experiencia, supervisa las carteras a lo largo del tiempo, sin perder de vista tus objetivos y tu tolerancia al riesgo. Evitamos la complejidad innecesaria y te ayudamos a mantener la claridad y la disciplina, incluso cuando las decisiones financieras pueden parecer abrumadoras. Puedes contar con un asesoramiento bien pensado y sin jerga innecesaria.
Comunicación proactiva
Tu asesor patrimonial se pondrá en contacto contigo periódicamente y te ofrecerá consejos claros. Como los mercados —y nuestras vidas— cambian, te ayudamos a ver las cosas con perspectiva en los momentos de volatilidad y estamos siempre a tu disposición para resolver dudas o ayudarte con cualquier situación que surja.
Asesoramiento coordinado
Cuando las decisiones de inversión implican aspectos como la estrategia fiscal, la planificación patrimonial o la sucesión del negocio, tu asesor patrimonial tiene en cuenta esos factores y puede colaborar con profesionales externos cuando sea necesario. Esto ayuda a garantizar que las decisiones de inversión se tomen teniendo en cuenta tu situación financiera global.
Transparencia y confianza
Nos comprometemos a ofrecer una comunicación clara y transparente. Sabrás en qué has invertido y por qué, y tendrás acceso a herramientas en línea para consultar tu cartera en cualquier momento. Los servicios de asesoramiento de inversión se prestan a través de ICCU Wealth Management en colaboración con Osaic Institutions, Inc., miembro de la FINRA y la SIPC. Los productos de inversión no están asegurados por la NCUA, no están garantizados por la cooperativa de crédito y pueden perder valor. Nos aseguramos de que entiendas esta información importante desde el principio.
¿Preparado para planificar tu futuro financiero?
Hablemos de tus objetivos y de cómo nuestro equipo puede ayudarte a alcanzarlos. Te invitamos a reunirte con un asesor patrimonial para analizar tus opciones y recibir asesoramiento personalizado. También puedes solicitar más información por internet para que un miembro de nuestro equipo de gestión patrimonial se ponga en contacto contigo cuando te venga bien.
Wealth y Private Wealth Advisors ofrecen servicios de inversión y asesoramiento a través de Osaic Institutions, Inc. Los responsables de clientes privados son empleados de ICCU que prestan servicios bancarios.
La gestión de inversiones es una parte de una estrategia más amplia
La Gestión de Inversiones es una pieza de una estrategia financiera bien coordinada. Tu Asesor Patrimonial puede ayudarte a alinear tus inversiones con la planificación, la banca y los servicios avanzados a medida que crecen tus objetivos y tu complejidad. Explorar los servicios relacionados ayuda a garantizar que no se pasa nada por alto a medida que evoluciona tu vida financiera.
*Servicios ofrecidos a través de Osaic Institutions, Inc.
Acerca de Osaic Institutions, Inc.
Osaic Institutions, Inc. es una de las principales agencias de intermediación financiera independientes del país, que ayuda a las instituciones financieras a acceder a análisis de nivel institucional, plataformas de inversión avanzadas y una amplia gama de productos de inversión. Gracias a esta colaboración, ICCU Wealth Advisors puede ofrecer a sus socios más oportunidades de inversión y estrategias sofisticadas diseñadas para ayudarte a alcanzar una amplia variedad de objetivos financieros.
Valores ofrecidos a través de Osaic Institutions, Inc. miembro de FINRA/SIPC. Los servicios de asesoramiento de inversiones se ofrecen a través de Osaic Advisory Services, LLC y Osaic Institutions, Inc. que son asesores de inversiones registrados. ICCU Wealth Management es un nombre comercial de Idaho Central Credit Union («ICCU»). Osaic Institutions, Inc. y Osaic Advisory Services, LLC no están afiliadas a ICCU. Los productos y servicios disponibles a través de Osaic Institutions no están asegurados por la FDIC/NCUA ni por ninguna otra agencia de los Estados Unidos y no son depósitos ni obligaciones de ningún banco, filial bancaria, cooperativa de crédito o filial de cooperativa de crédito, ni están garantizados ni asegurados por ellos. Estos productos están sujetos al riesgo de inversión, incluida la posible pérdida de valor.
*Servicios ofrecidos a través de Osaic Institutions, Inc.
†Las instituciones de la OSAIC y sus representantes no ofrecen asesoramiento fiscal ni jurídico; por lo tanto, es importante que consultes con tu asesor fiscal o jurídico sobre tu situación concreta.
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