Por qué es importante la planificación fiduciaria y patrimonial
La planificación de fideicomisos y sucesiones va más allá del papeleo. Se trata de pensar en el futuro y tomar decisiones conscientes en favor de las personas y las causas que te importan.
Un plan bien diseñado puede ayudarte a estructurar la gestión y la transferencia de tus activos, reducir la complejidad y aportar claridad en los momentos importantes. Planificar con antelación te permite dejar por escrito tus deseos y trabajar con profesionales de confianza para llevarlos a cabo.
En la Gestión del Patrimonio de ICCU, la planificación de fideicomisos y patrimonios se gestiona con el nivel de atención que requieren las vidas financieras complejas. Tu Asesor Patrimonial se toma tiempo para comprender tu dinámica familiar, tu balance y tus objetivos a largo plazo. Trabajamos en colaboración con tus profesionales jurídicos y fiscales para garantizar que tu plan sucesorio se ajuste a la legislación vigente y a tu estrategia financiera más amplia.
A medida que cambian tus circunstancias, seguimos acompañándote mediante revisiones proactivas y una planificación rigurosa. Este enfoque coordinado y de trabajo en equipo ayuda a que todos los aspectos de tu situación financiera estén en sintonía. El resultado es un plan sucesorio que cumple con tus deseos, preserva la armonía familiar y te da una seguridad duradera tanto a ti como a las personas que dependen de ti.
Estrategias clave para dejar un legado bien pensado
Nuestros servicios integrales de planificación patrimonial y sucesoria abarcan una amplia gama de estrategias diseñadas para proteger tu patrimonio, apoyar a tu familia y hacer realidad tus planes a largo plazo.
Transferencia de patrimonio y protección de activos
La planificación de la transferencia de patrimonio se centra en cómo se pueden transmitir los activos a las generaciones futuras u otros beneficiarios. Esto puede incluir consultas sobre testamentos, fideicomisos y designaciones de beneficiarios, en colaboración con tu abogado especializado en sucesiones y tu socio de fideicomisos. Gracias a nuestra colaboración con Premier Trust, los clientes pueden explorar las estructuras de fideicomiso disponibles según la legislación de Nevada en materia de fideicomisos, conocida por sus opciones flexibles y sus características de protección de activos.
Selección de fideicomisarios
Elegir al fideicomisario adecuado es una parte fundamental de cualquier plan sucesorio. Tu fideicomisario, o albacea en el caso de un testamento, es el encargado de cumplir tus instrucciones, gestionar los activos y proteger los intereses de los beneficiarios. Tu asesor te ayuda a analizar las distintas opciones de fideicomisarios, como familiares, personas de confianza o fideicomisarios corporativos profesionales, para que puedas tomar decisiones informadas junto con tu asesor legal. Un fideicomisario profesional, como nuestro socio de fideicomisos corporativos, puede aportar experiencia, objetividad y continuidad a lo largo de varias generaciones. Nuestro socio de fideicomisos corporativos es Premier Trust, una empresa de fideicomisos independiente. Premier Trust se encarga de la administración de los fideicomisos en colaboración con Osaic Institutions e ICCU Wealth Management, lo que garantiza a nuestros clientes fideicomisarios externos con amplia experiencia.
Igualación de patrimonios
No todos los bienes se pueden repartir a partes iguales entre los herederos. Un negocio familiar o un bien de especial valor puede estar destinado a un beneficiario concreto en lugar de a otros. Las estrategias de igualación patrimonial ayudan a abordar situaciones en las que los bienes no se pueden repartir a partes iguales. Estos enfoques pueden incluir herramientas como los seguros de vida o las estructuras fiduciarias, en colaboración con profesionales del ámbito jurídico y de los seguros, para facilitar una planificación bien pensada que tenga en cuenta a todos los beneficiarios.
Planificación de la liquidez
La planificación de la liquidez se centra en entender cómo se pueden abordar los gastos, los impuestos y las obligaciones como parte de un plan sucesorio. Cuando el patrimonio se concentra en inmuebles, participaciones en negocios u otros activos ilíquidos, los herederos pueden sentirse presionados a vender rápidamente. Los asesores te ayudan a barajar estrategias, como las reservas de efectivo o la planificación de seguros, para facilitar una transición más fluida, en colaboración con profesionales del ámbito jurídico y de los fideicomisos.†
Estructuras benéficas y centradas en el legado
Para muchas familias, el legado pasa por devolver algo a la sociedad. Te ayudamos a integrar estrategias benéficas en tu plan sucesorio de forma que reflejen tus valores y contribuyan a un impacto a largo plazo. Esto puede incluir fondos asesorados por donantes, fideicomisos caritativos de remanente o fundaciones familiares privadas. Estas estructuras pueden apoyar causas importantes, ofrecer ventajas fiscales y crear oportunidades para que la familia se implique en la filantropía. Ya sea para apoyar a tu organización favorita o para establecer una estrategia de donaciones multigeneracional, te ayudamos a garantizar que la generosidad se integre de forma reflexiva en tu plan.
Estrategias de regalo
Las estrategias de donaciones pueden formar parte de conversaciones más amplias sobre la planificación patrimonial. Los asesores te ayudan a valorar opciones como las donaciones con exención anual o las donaciones benéficas, coordinándose con profesionales fiscales y jurídicos para evaluar cómo encajan las donaciones en tu plan general.
Estrategias de planificación fiscal
Las cuestiones fiscales son una parte importante de la planificación patrimonial y de fideicomisos. Nuestros asesores adoptan un enfoque que tiene en cuenta los aspectos fiscales y colaboran con tus asesores fiscales para analizar cómo las estructuras de fideicomisos, las estrategias de donaciones y las transferencias de activos se ajustan a la legislación vigente y a tus objetivos generales de planificación.
Planifica tu legado con confianza
Planificar tu legado es un proceso personal, y no pasa nada si lo vas haciendo paso a paso. Nuestros asesores te ayudan a orientar las conversaciones sobre la planificación de fideicomisos y sucesiones, explicándote las opciones con claridad y ayudándote a reflexionar sobre las decisiones al ritmo que te resulte más cómodo.
Empezamos por escucharte y conocer qué es lo que más te importa a ti, a tu familia y a las causas que te interesan. A partir de ahí, tu asesor patrimonial te ayuda a coordinar las reuniones de planificación con tus profesionales jurídicos y de fideicomisos. A medida que la vida y las leyes cambian, seguimos estando a tu lado para ayudarte a revisar y ajustar tu plan con el paso del tiempo.
Dar el siguiente paso
¿Preparado para asegurar tu legado? Estamos aquí para ayudarte. Ponte en contacto con nosotros para aprender más o para empezar con la Planificación de Fideicomisos y Herencias. Estaremos encantados de responder a tus preguntas y concertar una cita para hablar de tus necesidades. Tu futuro financiero es importante. Démosle juntos el cuidado y la atención que merece.
Wealth y Private Wealth Advisors ofrecen servicios de inversión y asesoramiento a través de Osaic Institutions, Inc. Los responsables de clientes privados son empleados de ICCU que prestan servicios bancarios.
Parte de una estrategia patrimonial completa
Ten en cuenta que la Planificación Fiduciaria y Patrimonial es una parte de una estrategia patrimonial completa. Te animamos a explorar nuestros servicios relacionados para asegurarte de que todos los aspectos de tu vida financiera están cubiertos.
*Servicios ofrecidos a través de Osaic Institutions, Inc.
Acerca de Osaic Institutions, Inc.
Osaic Institutions, Inc. es una de las principales agencias de intermediación financiera independientes del país, que ayuda a las instituciones financieras a acceder a análisis de nivel institucional, plataformas de inversión avanzadas y una amplia gama de productos de inversión. Gracias a esta colaboración, ICCU Wealth Advisors puede ofrecer a sus socios más oportunidades de inversión y estrategias sofisticadas diseñadas para ayudarte a alcanzar una amplia variedad de objetivos financieros.
Acerca de Premier Trust
Premier Trust, Inc. es una sociedad fiduciaria constituida en Nevada que ofrece servicios profesionales de administración de fideicomisos y patrimonios. Premier Trust es una filial de Osaic Institutions, Inc., y gracias a esta colaboración, los clientes se benefician de la experiencia de profesionales especializados en fideicomisos que trabajan codo a codo con los asesores patrimoniales de ICCU y con los asesores legales y fiscales de cada cliente. Premier Trust opera bajo la legislación de Nevada, que ofrece sólidas medidas de protección de activos, estructuras fiduciarias flexibles y posibles ventajas fiscales.
Valores ofrecidos a través de Osaic Institutions, Inc., miembro de la FINRA y la SIPC. Los servicios de asesoramiento de inversión se ofrecen a través de Osaic Advisory Services, LLC y Osaic Institutions, Inc., ambas empresas registradas como asesoras de inversión. ICCU Wealth Management es un nombre comercial de Idaho Central Credit Union («ICCU»). Osaic Institutions, Inc. y Osaic Advisory Services, LLC no están afiliadas a ICCU. Los productos y servicios que ofrece Osaic Institutions no están asegurados por la FDIC/NCUA ni por ninguna otra agencia de Estados Unidos, y no son depósitos ni obligaciones de ningún banco, filial bancaria, cooperativa de crédito o filial de cooperativa de crédito, ni están garantizados ni asegurados por ellos. Estos productos están sujetos a riesgo de inversión, incluida la posible pérdida de valor.
*Servicios ofrecidos a través de Osaic Institutions, Inc.
†Las instituciones de la OSAIC y sus representantes no ofrecen asesoramiento fiscal ni jurídico; por lo tanto, es importante que consultes con tu asesor fiscal o jurídico sobre tu situación concreta.
Esta web está dirigida a residentes en Estados Unidos y tiene fines meramente informativos; no constituye una oferta de venta ni una solicitud de oferta de compra de ningún valor o producto al que se haga referencia en ella. Las personas mencionadas en esta web solo pueden ofrecer servicios, realizar negocios y/o responder a consultas en los estados o jurisdicciones en los que estén debidamente registradas o estén exentas de registro. No todos los productos y servicios mencionados en esta web están disponibles en todos los estados, jurisdicciones o a través de todas las personas que aparecen en la lista.
Sucursal registrada en la FINRA: 1111 S Silverstone Way, 5.ª planta, Meridian, ID 83642