El enfoque de la gestión patrimonial privada
Un modelo coordinado y dirigido por asesores, diseñado para dar respuesta a necesidades financieras complejas con claridad y confianza.
Planificación financiera integral
El núcleo de Private Wealth es un plan financiero personalizado, basado en objetivos, que actúa como tu hoja de ruta. Evaluamos toda tu vida financiera y desarrollamos estrategias para los ingresos de jubilación, la preparación para lo inesperado, la financiación de la educación y otros objetivos importantes. Esta planificación holística aborda tanto tus necesidades a corto plazo como tu visión a largo plazo, evolucionando contigo a través de los cambios de la vida. Tu Asesor Patrimonial Privado también te ayudará a coordinarte con tus profesionales fiscales y jurídicos, según sea necesario, para garantizar que todos los aspectos de tu plan financiero funcionen juntos de forma óptima.
Gestión personalizada de inversiones
Private Wealth ofrece servicios de gestión de inversiones y asesoramiento diseñados para ayudarte a alcanzar tus objetivos de planificación a largo plazo. Las carteras se personalizan en función de tus metas, tu horizonte temporal y tu tolerancia al riesgo, teniendo en cuenta la diversificación y la estrategia general. Gracias a la colaboración de ICCU Wealth Management con Osaic Institutions, Inc., los clientes pueden acceder a una gama más amplia de soluciones de inversión y recursos de análisis, según sus necesidades individuales. El resultado es un enfoque de inversión diversificado y con visión fiscal que tiene en cuenta el riesgo junto con los objetivos a largo plazo.
Planificación patrimonial y sucesoria†
El equipo de Private Wealth ayuda a los clientes a desarrollar estrategias patrimoniales y de fideicomisos que respondan a los objetivos familiares a largo plazo. Tu asesor de Private Wealth y tu planificador avanzado de Private Wealth te guían a la hora de abordar aspectos de la planificación patrimonial, como la estructura de los fideicomisos, las consideraciones fiscales y las estrategias de donaciones, como parte de un plan más amplio para transferir activos a la siguiente generación. ICCU Private Wealth colabora con Premier Trust, Inc., una sociedad fiduciaria de Nevada especializada en la administración de fideicomisos para clientes que desean contar con un fideicomisario profesional que ponga en práctica su estrategia fiduciaria. Con un asesoramiento minucioso, podrás abordar la planificación sucesoria con mayor claridad y confianza.
Servicios para propietarios de negocios
Para los propietarios de negocios y los emprendedores, las finanzas personales y las del negocio suelen estar muy relacionadas. Private Wealth ofrece servicios especializados para propietarios de negocios, diseñados para ayudarte a alinear las decisiones del negocio con tus objetivos financieros personales. Te ayudamos a planificar las transiciones importantes y los eventos de liquidez, como la valoración del negocio, la planificación de la sucesión o la transferencia de la propiedad, dentro del contexto de tu estrategia financiera general. Tu asesor de Private Wealth también puede coordinarse con los equipos de banca empresarial y préstamos comerciales de ICCU, cuando sea necesario, para asegurarse de que los aspectos bancarios y crediticios se ajusten a tu plan general.
Planificación de la retribución de los ejecutivos
Para los directivos de empresas con estructuras de remuneración complejas, el servicio de Planificación de la Remuneración de Directivos ofrece orientación sobre cómo gestionar las opciones sobre acciones, las unidades de acciones restringidas, los planes de remuneración diferida y otras prestaciones para directivos. Tu asesor de patrimonio privado te ayuda a integrar estos elementos en una estrategia financiera más amplia, teniendo en cuenta factores como la diversificación, el momento adecuado para tomar decisiones y los aspectos fiscales. Al coordinar las decisiones sobre la remuneración de los ejecutivos con la planificación de la jubilación, la sucesión y las inversiones, ayudamos a los ejecutivos a evaluar cómo encajan sus beneficios en sus prioridades financieras a largo plazo.
Seguros y Gestión de Riesgos
La gestión del riesgo es una parte importante de una estrategia financiera integral. Tu asesor de patrimonio privado incluye un análisis de los aspectos relacionados con los seguros de vida, de incapacidad y de cuidados a largo plazo para ayudarte a valorar si la cobertura actual se ajusta a tus necesidades y prioridades. Al abordar los seguros y la gestión de riesgos como parte de un enfoque de planificación coordinado, ayudamos a los clientes a evaluar los posibles riesgos y a considerar estrategias que respalden sus objetivos financieros a largo plazo y la seguridad familiar.
¿Cumplo los requisitos?
El Patrimonio Privado de ICCU es un servicio exclusivo diseñado para miembros que realmente necesitan una supervisión financiera integral y a largo plazo. Normalmente, se trata de personas o familias con un elevado patrimonio neto y situaciones financieras complejas, como carteras de inversión múltiples, intereses empresariales o inmobiliarios, o necesidades de planificación especializadas (fideicomisos, cuestiones fiscales o patrimoniales, etc.). Si crees que podrías beneficiarte de este nivel de gestión patrimonial personalizada, te animamos a que te pongas en contacto con un Asesor Patrimonial Privado para hablar de tu situación. Nuestro equipo estará encantado de evaluar tus necesidades y determinar si el Patrimonio Privado es adecuado para ti. Tanto si reúnes los requisitos como si no, nuestro asesoramiento es siempre imparcial y centrado en tus mejores intereses. Triunfamos cuando tú triunfas.
Acerca de Osaic Institutions, Inc.
Osaic Institutions, Inc. es uno de los principales agentes de bolsa independientes del país, que presta servicios a instituciones financieras y a sus clientes con una amplia gama de soluciones de inversión. Como socio de confianza de ICCU, Osaic proporciona acceso a investigación de nivel institucional, plataformas de inversión avanzadas y una amplia gama de productos adaptados a las necesidades de particulares y familias con un elevado patrimonio neto. Esta relación permite a los Asesores de Patrimonio Privado de ICCU ofrecer estrategias sofisticadas y personalizadas respaldadas por la fuerza y la escala de un líder nacional en gestión de patrimonios.
Explora los Servicios a Clientes Privados
¿Buscas soluciones bancarias exclusivas con un servicio de conserjería? El Cliente Privado de ICCU ofrece servicios bancarios personalizados, préstamos a medida y asistencia patrimonial integrada para los miembros de alto patrimonio con una vida financiera más compleja. Tanto si necesitas soluciones de crédito personalizadas, coordinación de banca de negocios o un Gestor de Clientes Privados dedicado, este servicio premium está diseñado para simplificar y elevar tu experiencia financiera.
¿Listo para dar el siguiente paso?
Cuando se trata de asegurar tu futuro financiero, no hay mejor momento para empezar que ahora. Programa hoy mismo una consulta sin compromiso con nuestro equipo de Patrimonio Privado. Estamos deseando colaborar contigo en tu viaje para alcanzar tus objetivos financieros más importantes.
Tu equipo de gestión patrimonial privada
Nuestro equipo de Gestión de Patrimonio Privado está formado por asesores, planificadores y especialistas con amplia experiencia que trabajan en equipo para dar respuesta a necesidades financieras complejas. Cada puesto está pensado para aportar conocimientos específicos, ayudando a los clientes a tomar decisiones de planificación, definir estrategias de inversión y recibir un servicio continuo con claridad y atención.
Asesores de patrimonio privado
Private Wealth Advisors son representantes registrados de Osaic Institutions, Inc. Los servicios de inversión y asesoramiento se prestan a través de ICCU Wealth Management en colaboración con Osaic Institutions, Inc.
No Mortgage Loan Officers found.
Comprueba los antecedentes de los profesionales de la inversión asociados en FINRA’S BrokerCheck.
Equipo de Gestión de Patrimonio Privado
Planificación avanzada, dirección del programa y apoyo de los asesores. El responsable del programa de gestión patrimonial es un representante registrado de Osaic Institutions, Inc.
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Contacta con nosotros
¿Tienes preguntas? Ponte en contacto con nuestro Departamento de Gestión Patrimonial o con un Asesor Patrimonial Privado.
(208) 519-5847
Lunes-viernes: 8:30-5:30 MT
icwm@iccuwealth.com
Valores ofrecidos a través de Osaic Institutions, Inc. miembro de FINRA/SIPC. Los servicios de asesoramiento de inversiones se ofrecen a través de Osaic Advisory Services, LLC y Osaic Institutions, Inc. que son asesores de inversiones registrados. ICCU Wealth Management es un nombre comercial de Idaho Central Credit Union («ICCU»). Osaic Institutions, Inc. y Osaic Advisory Services, LLC no están afiliadas a ICCU. Los productos y servicios disponibles a través de Osaic Institutions no están asegurados por la FDIC/NCUA ni por ninguna otra agencia de los Estados Unidos y no son depósitos ni obligaciones de ningún banco, filial bancaria, cooperativa de crédito o filial de cooperativa de crédito, ni están garantizados ni asegurados por ellos. Estos productos están sujetos al riesgo de inversión, incluida la posible pérdida de valor.
*Servicios ofrecidos a través de Osaic Institutions, Inc.
†Las instituciones de la OSAIC y sus representantes no ofrecen asesoramiento fiscal ni jurídico; por lo tanto, es importante que consultes con tu asesor fiscal o jurídico sobre tu situación concreta.
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