Cuándo recibirás los formularios fiscales
La mayoría de los formularios fiscales de ICCU se envían por correo y se publican en Internet antes del 31 de enero de cada año. Si el 31 de enero cae en fin de semana o festivo, los formularios se entregarán el siguiente día laborable.
Algunos formularios, como los de la serie 5498, se emiten más tarde en el año porque reflejan aportaciones que pueden hacerse hasta la fecha límite de presentación de la declaración de los impuestos.
ICCU proporciona formularios fiscales basados en los requisitos del IRS para tus cuentas. Si no cumples los requisitos del IRS para un formulario específico, no se generará ninguno. Si crees que falta un formulario requerido, ponte en contacto con nosotros. Estaremos encantados de ayudarte.
Cómo acceder a tus formularios de impuestos
Banca electrónica (eBranch) y aplicación móvil
Muchos formularios fiscales están disponibles electrónicamente antes del 31 de enero de cada año. Para acceder al tuyo:
- Conéctate a eBranch o a la aplicación móvil
- Selecciona «Herramientas y Servicios» > «Documentos electrónicos»
- A continuación, selecciona «Formularios fiscales» para ver la lista de formularios fiscales disponibles
Si un formulario no aparece en la lista, es posible que no haya sido necesario según la actividad de tu cuenta.
Declaraciones de fin de año por intereses pagados
Los préstamos para automóviles no generan formularios de impuestos del IRS. Sin embargo, los afiliados suelen necesitar los totales pagados por intereses para la preparación de impuestos.
Tu declaración de fin de año de diciembre incluye:
- Intereses pagados hasta la fecha (YTD)
- Datos de la cuenta del préstamo
Para acceder a tus declaraciones:
- Conéctate a eBranch o a la aplicación móvil
- Selecciona «Herramientas y Servicios» > «Documentos electrónicos»
- A continuación, selecciona «Declaraciones» para ver una lista de las declaraciones disponibles
Formularios fiscales comunes de ICCU
Aquí tienes los formularios fiscales más comunes que ICCU pone a tu disposición antes del 31 de enero de cada año.
- Formulario 1098 – Declaración de intereses hipotecarios
- Formulario 1099-INT – Ingresos por intereses
- Formulario 1099-R – Distribuciones de cuentas de jubilación
- Formulario 1099-Q – Distribuciones de ahorros para educación
- Formulario 1099-SA – Distribuciones de la Cuenta de Ahorros para Salud
- Formulario 5498 – Aportaciones y valor justo de mercado
- Formulario 1099-B – Formularios criptofiscales
Formulario 1098 – Declaración de intereses hipotecarios
Recibirás un 1098 si pagaste más de $600 en intereses y recargos por demora en una hipoteca o HELOC de ICCU durante el año.
En tu 1098 aparecerá:
- Total de intereses hipotecarios o HELOC pagados
- Comisiones de demora subvencionables
- Capital hipotecario pendiente al inicio del ejercicio fiscal
Recibirás un 1098 distinto por cada número de préstamo elegible.
Formulario 1099-INT – Ingresos por intereses
Recibirás un 1099-INT si has ganado $10 o más en intereses en cuentas de depósito de ICCU como:
- Cuentas de Ahorro
- CDs
- Cuentas del mercado monetario
- Cuentas de Ahorros Médicos
Este formulario también incluye las penalizaciones por retirada anticipada de CD.
Ejemplos:
- Si sólo una de tus cuentas ha ganado $10 o más en intereses, recibirás un 1099-INT por esa cuenta.
- Las cuentas IRA, Roth IRA y Coverdell CD no generan formularios 1099-INT.
También puedes recibir un 1099-INT si:
- Redimiste bonos
- Recibiste dinero de bonificación promocional
- Te retuvieron impuestos federales, aunque los intereses devengados fueran inferiores a $10
Formulario 1099-R – Distribuciones de cuentas de jubilación
Emitido antes del 31 de enero, este formulario informa de las distribuciones de:
- IRA tradicionales
- IRA Roth
- IRA SEP
Formulario 1099-Q – Distribuciones de ahorros para educación
También emitido antes del 31 de enero, este formulario informa de las distribuciones de las Cuentas de Ahorros Coverdell Education (ESA).
Formulario 1099-SA – Distribuciones de la Cuenta de Ahorros para Salud
Recibirás este formulario si hiciste distribuciones de tu Cuenta de Ahorros para Salud (HSA).
Formulario 5498 – Aportaciones y valor justo de mercado
Estos formularios se emiten después del plazo de presentación de la declaración de impuestos para permitir las contribuciones del año anterior.
- 5498 – Aportaciones IRA y valor de mercado al cierre del ejercicio
- 5498-ESA – Contribuciones ESA (emitidas antes del 30 de abril)
- 5498-SA – Aportaciones a la HSA (emitidas antes del 31 de mayo)
Nota: Estos formularios no son necesarios para presentar su declaración de impuestos. Confirman la información que presentas a el IRS.
Formulario 1099-B – Formularios criptofiscales
Si compraste y vendiste bitcoin a través del antiguo Crypto widget de ICCU, es posible que recibas un 1099-B correspondiente al año en que vendiste criptomoneda. Si necesitas copias de años anteriores tras la interrupción del servicio Crypto, ponte en contacto con nosotros.
¿No has recibido el formulario?
Éstas son las razones más comunes:
- Tu cuenta no cumplía los umbrales de declaración a del IRS.
- El tipo de formulario no es necesario para tu cuenta específica
- No eres el titular fiscal de la cuenta
Si crees que falta un formulario por error, nuestro equipo puede ayudarte a investigarlo y resolverlo.
Estamos aquí para ayudarte
Los formularios fiscales pueden ser confusos, pero acceder al tuyo no debería serlo. Si tienes preguntas o necesitas ayuda para localizar un formulario, visita tu sucursal más cercana, envíanos un mensaje seguro en eBranch o llámanos.
En ICCU, tu éxito financiero es nuestra misión. Haznos saber cómo podemos apoyarte esta temporada de impuestos.
Preguntas frecuentes
¿Cuándo estarán disponibles en línea mis formularios fiscales de ICCU?
La mayoría de los formularios fiscales de ICCU están disponibles antes del 31 de enero. Los formularios que dependen de las contribuciones de final de año, como la serie 5498, están disponibles después de la fecha límite de presentación de impuestos.
¿Recibiré el formulario de impuestos por correo, por Internet o por ambos medios?
Si se requiere un formulario, ICCU lo enviará por correo y también lo publicará en Internet, cuando proceda. Si estás inscrito en los extractos sin papel, muchos formularios estarán disponibles digitalmente.
¿Por qué no aparece mi formulario de impuestos en eBranch o en la aplicación móvil?
Es posible que no hayas cumplido los requisitos de información del IRS para ese formulario. Si crees que deberías haber recibido uno, ICCU puede ayudarte a revisar tu cuenta.
¿Por qué no he recibido un 1098 por mi hipoteca o HELOC?
Sólo se emite un 1098 si pagaste más de $600 en intereses y comisiones de demora admisibles por ese préstamo durante el año.
¿Por qué recibí un 1099-INT aunque gané menos de 10 dólares de intereses?
Se sigue emitiendo un 1099-INT cuando se ha producido una retención de impuestos federales en tu cuenta.
¿Por qué no he recibido un 1099-INT por mi IRA o CD Coverdell?
Estos tipos de cuenta no generan formularios 1099-INT.
¿Necesito mi 5498 para presentar mi declaración de impuestos?
No. El 5498 confirma las cotizaciones y los valores justos de mercado y se emite después del plazo de presentación de la declaración de de impuestos. No es necesario incluirlo en la declaración.
¿Por qué he recibido un 1099-R y un 5498 por la transferencia de mi IRA?
Recibes un 1099-R por la parte de la distribución y un 5498 que demuestra que los fondos se depositaron como una transferencia.
¿Puedo obtener un formulario fiscal para los intereses de mi préstamo de coche?
Los préstamos para automóviles no generan formularios de impuestos del IRS. Puedes utilizar tu declaración de fin de año de diciembre para encontrar los intereses pagados para la preparación de impuestos.
¿Dónde encuentro mi 1099-B para cripto si el widget de cripto ya no está disponible?
Si el formulario no está disponible en la aplicación móvil, ponte en contacto con ICCU y te ayudaremos a recuperarlo.