Qué puedes hacer con el Rastreador de Gastos y los Objetivos de Ahorro
Rastreador de gastos te ayuda a revisar tus gastos mensuales por categorías y a organizar las transacciones de forma que tu presupuesto sea más fácil de seguir.
Objetivos de ahorro te ayuda a crear objetivos de ahorro en eBranch y a seguir tu progreso a lo largo del tiempo, incluyendo múltiples objetivos dentro de una misma cuenta de ahorro.
Cómo acceder al Rastreador de Gastos y Objetivos de Ahorro
Puedes acceder al Rastreador de Gastos y a los Objetivos de Ahorro a través de las herramientas de Bienestar Financiero en eBranch y en la Aplicación Móvil de ICCU.
- Inicia sesión en eBranch.
- Ir a Planificación y ofertas.
- Selecciona Bienestar financiero.
- Abre el Rastreador de Gastos o los Objetivos de Ahorro para empezar.
Seguimiento del gasto
El Rastreador de Gastos te ayuda a ver adónde va tu dinero cada mes. Utilízalo para revisar el gasto por categorías, observar patrones a lo largo del tiempo y obtener una visión más clara de tu actividad mensual.
Seguimiento del gasto por categoría
Utiliza la vista Gastos para revisar tus gastos mes a mes, desglosados por categorías. Selecciona un mes para revisar las transacciones de ese periodo.
También puedes cambiar entre todas las cuentas y una cuenta concreta si quieres una vista más centrada. Esto facilita la comprensión de tus patrones de gasto de un vistazo.
Para ver las transacciones detrás de una categoría, selecciona la categoría en el gráfico. Podrás revisar el importe total gastado y las transacciones incluidas en esa categoría.
Editar categorías y organizar transacciones
Si una transacción está en una categoría incorrecta, puedes actualizarla. Elige la transacción, selecciona una categoría principal y una subcategoría, y guarda los cambios.
También puedes actualizar varias transacciones a la vez con las herramientas de edición masiva. Esto es útil cuando varias transacciones pertenecen a la misma categoría y quieres limpiarlas rápidamente.
Puedes crear tus propias subcategorías para organizar el gasto con más detalle. Por ejemplo, en lugar de utilizar una categoría amplia como compras, puedes crear una subcategoría más específica para que tu presupuesto sea más fácil de seguir.
La personalización de la categoría de transacción no está disponible para las cuentas de negocios en este momento.
Objetivos de ahorro
Los Objetivos de Ahorro te ayudan a establecer objetivos de ahorro claros y a seguir tu progreso en eBranch. Tanto si ahorras para un objetivo como para varios, puedes mantenerlos organizados en un solo lugar.
Puedes crear varios objetivos de ahorro dentro de una misma cuenta de ahorro, lo que facilita ahorrar para más de una prioridad a la vez.
Establece un objetivo de ahorro
Para crear un objetivo, abre la vista Objetivos de Ahorro, selecciona el signo más, elige la cuenta de ahorro que quieras utilizar, elige una categoría, añade los detalles de tu objetivo y crea el objetivo.
Puedes configurar alertas que te ayuden a seguir tu progreso a lo largo del tiempo.
No pierdas de vista tus objetivos
Los Objetivos de Ahorro te ofrecen una forma sencilla de mantenerte centrado en las cosas que estás planificando. Al mantener tus objetivos conectados a tu cuenta de ahorros dentro de eBranch, puedes hacer un seguimiento del progreso de la misma forma que controlas la actividad diaria de tu cuenta.
Consejos útiles
Utilizar categorías puede ayudarte a comprender mejor tus hábitos de gasto, detectar patrones a lo largo del tiempo y mantener tu presupuesto en la senda correcta.
Si estás ayudando a un niño o adolescente a gestionar su dinero, el acceso a una cuenta compartida también puede servir de apoyo a las conversaciones sobre hábitos de gasto y ahorro.
¿Necesitas ayuda?
Si necesitas ayuda para controlar tus gastos o establecer objetivos en eBranch, ICCU puede ayudarte. También puedes visitar Ayuda de eBranch para obtener más ayuda con las herramientas de banca electrónica, la configuración y temas de ayuda relacionados.